(综合)加拿大政府针对房市火爆,早已经制定房贷压力测试等相关政策,所以这几年想申请银行房屋贷款,是一件难事!
不过,有人就厉害了,在两年时间内替客户拿下近5亿元的贷款额,光佣金就收了600万元!
问题来啦,这些房屋申请都涉及提交虚假信息,没有存款都能写成有十几万的银行存款!没收入也能写成年收入高达十多万!
BC省抵押贷款经纪人登记处近期对一名女房贷经纪进行纪律处分,据称这名女子让其丈夫利用她的名字作为“影子经纪人”,提交包含虚假银行业务和税务信息的抵押贷款申请,为客户拿下高达5亿元的可疑房屋贷款!
拿下5亿房贷购,佣金600万,厉害!!!
大温女房贷经纪E某于今年8月底和监管当局签署了一份同意书,当局勒令其支付调查费15,000元,并被终身禁止从事抵押贷款或次级抵押贷款经纪人。
E某的丈夫C某也被当局指控未经注册的“影子”抵押贷款经纪人,已经于去年经调查后被勒令停业。当局指控称他在涉及900多个抵押文件的交易中,收取了超过600万元的经纪费用。
女方E某是一名前房地产经纪人,现在经营一家餐饮公司,并在涉及事件的时间内(2015年6月至2017年6月)注册为次级抵押经纪人。
男方C某上一次注册房贷经纪的时间是2008年,当时他因为提交给贷方的文件不一致,曾被停职四个月。
根据当局的纪律处分,女方E某向丈夫提供了电脑密码,电子邮件和一个“ Filogix”帐户,该帐户可以她的名义向银行提交20个抵押贷款申请。
在贷款申请中,所有的申请人都说他们会见了女方E某,而不是男方C某。
“影子经纪人”涉及作为无执照的人行事,以使用有执照的经纪人和次级经纪人的服务作为自己活动的愰子。
调查人员于2017年和2018年收到对C某的投诉后,并获得进入其所居住地的命令。根据停止和制止令,调查人员没收了笔记本电脑和手机,其中包含1000多条短信“讨论抵押贷款经纪人申请,抵押贷款申请状态更新和共享抵押文件。”
当局在制止令中,指C某使用了多个电子邮件地址,电话号码和别名来开展业务。
由于早在2018年反洗钱专家小组称《抵押经纪人法》(Mortgage Brokers Act)已经“过时”,今年早些时候,BC省就曾进行公开征求公众意见。
该小组总结说:“那些直接或通过目前不受监管的贷方把抵押贷款用作洗钱工具的人,应受到监管行动的约束。”